สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ออกแนวปฏิบัติใหม่ยกระดับมาตรฐานการทำความรู้จักลูกค้า (KYC) และการติดตามธุรกรรมของผู้ประกอบธุรกิจในตลาดทุนและสินทรัพย์ดิจิทัล เพื่อปิดช่องโหว่การฟอกเงิน การใช้บัญชีม้า และอาชญากรรมทางเทคโนโลยี โดยมาตรการดังกล่าวจะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 16 สิงหาคม 2569 เป็นต้นไป
แนวปฏิบัติฉบับใหม่นี้กำหนดให้ผู้ประกอบธุรกิจต้องเพิ่มความเข้มงวดตั้งแต่ขั้นตอนการเปิดบัญชี โดยเฉพาะการตรวจสอบ “ผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริง” หรือ Ultimate Beneficial Owner (UBO) ซึ่งเป็นบุคคลที่อยู่เบื้องหลังและได้รับประโยชน์จากบัญชีหรือนิติบุคคลอย่างแท้จริง รวมถึงต้องตรวจสอบแหล่งที่มาของเงินและความสมเหตุสมผลของธุรกรรมอย่างละเอียดมากขึ้น
นอกจากนี้ ผู้ประกอบธุรกิจยังต้องติดตามพฤติกรรมการทำธุรกรรมของลูกค้าอย่างต่อเนื่อง หากพบพฤติกรรมผิดปกติ จะต้องยกระดับการตรวจสอบเป็น Enhanced Customer Due Diligence (Enhanced CDD) ซึ่งเป็นกระบวนการตรวจสอบลูกค้าเชิงลึกสำหรับกรณีที่มีความเสี่ยงสูง พร้อมรายงานธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัยตามหลักเกณฑ์ของสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.)
อีกหนึ่งมาตรการสำคัญคือการควบคุมเส้นทางการรับ–โอนเงินให้สามารถตรวจสอบย้อนหลังได้ หรือ audit trail โดยกำหนดให้การฝากและถอนเงินต้องผ่านบัญชีที่มีชื่อเดียวกับเจ้าของบัญชีลงทุน เพื่อป้องกันการใช้ “บัญชีม้า” เป็นช่องทางพักหรือโยกย้ายเงินผิดกฎหมาย ซึ่งเป็นรูปแบบที่มักถูกใช้ในเครือข่ายอาชญากรรมไซเบอร์และการหลอกลวงทางการเงิน
แนวปฏิบัติครั้งนี้เป็นผลจากความร่วมมือระหว่าง ก.ล.ต., สำนักงาน ปปง., กองบัญชาการตำรวจสอบสวนกลาง และผู้ประกอบธุรกิจในตลาดทุน เพื่อยกระดับมาตรฐานการกำกับดูแลให้สอดรับกับความเสี่ยงด้านการเงินและอาชญากรรมดิจิทัลที่เพิ่มสูงขึ้น
นางพรอนงค์ บุษราตระกูล เลขาธิการ ก.ล.ต. กล่าวว่า การยกระดับมาตรฐาน KYC และการติดตามธุรกรรมอย่างต่อเนื่อง จะช่วยเพิ่มประสิทธิภาพในการป้องกันการฟอกเงินและอาชญากรรมทางเทคโนโลยี ตลอดจนเสริมสร้างความเชื่อมั่นให้กับตลาดทุนไทยในระยะยาว
Cr.สำนักงาน ก.ล.ต. (ข่าวฉบับที่ 113/2569)
—————————————————–
เพิ่มเพื่อนรับข่าวสารตลาดหุ้น Forex และบทความดีๆ ด้านการเงิน การลงทุน ฟรี !!
http://line.me/ti/p/%40zhq5011b
Line ID:@fxhanuman
Web : https://www.fxhanuman.com
Web : https://www.eluforex.com/
FB:https://www.facebook.com/review.forex.broker/
เยี่ยมชม partner ของเราที่ Eluforex รีวิวโบรกเกอร์ Forex
#forex #ลงทุน #peppers #xm #fbs #exness #icmarkets #avatrade #fxtm #tickmill #fxpro #fxopen #fxcl #forex4you
